中国居民投资理财行为调研报告:居民长期投资意识稳中有升 债券资产配置超两成
上证报中国证券网讯 9月1日,中国债券资产上海交通大学上海高级金融学院在线上举办“2022高金财富管理行业峰会”,居民居民并发布新一期《中国居民投资理财行为调研报告》(下称“报告”)。投资投资
报告显示,理财在居民的调研财务健康度方面,居民有家庭备用金的报告比例从去年的72%增至73%,风险管理意识稳中有升。长期超两成银行存款类、意识有升公募基金和债券是稳中2022年居民投资比例最高的三项资产。其中,配置债券类资产配置比例为21%,中国债券资产相较于上一年上升了6个百分点,居民居民取代股票成为2022年居民配置最多的投资投资三类资产之一。
报告显示,理财在居民的调研投资理财行为方面,相较于上一年度,中国居民的长期投资意识有所提升。一年以内持有意愿的用户比例明显下降,从去年的72%到今年的65%。同时,居民对理财产品亏损时间的容忍上升。以股票型基金为例,能接受1年以上亏损的用户比例由去年的14%增至23%。
此外,居民对理财产品的选择回归理性。报告显示,投资者对明星基金经理的关注程度显著下降,关注比例由去年的24%下降至14%。投资者对基金历史收益的关注也有所下降,由56%降至53%。投资者对渠道推荐、封闭期长短和费率的关注度有所提升,投资者对专业投顾、流动性和购买成本更加敏感。
调查显示,要实现长期投资和提升居民的投资理财体验,专业化程度至关重要。报告显示,有28%受访者会因为投顾服务而增加长期投资意愿,同时仍有半数受访者不了解基金投顾服务。(陈佳怡 黄坤)
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